미국 증시 뉴스 및 개인 의견. (2023.03.23)

 

■ 새벽 주요 사항.

-. 미국 금리인상 0.25%.

-. 금리 인상 후 파월의 성명서 회견 내용 중요.

    기준 금리 인상 예상 인상률 0.25% 추가. (총 년이자 5.0%)

    인플레이션 위험성은 아직 유효하며 신중히 주의하고 있으며 불확실성 커짐. 

    금융환경 및 경제활동과 고용에 부담을 줄 위험성이 있다.

    금리 동결도 고려했었다.

    은행의 시스템은 건전성을 가지고 있으며 탄력적이다.

    올해 추가 금리 인하 없음.(확정은 아님)

-. 영국의 2월 물가 인플레이션 상승 10.4%. (특히 식당, 식음료 급상승)

    내일 영국 기준금리 내일 상승 예정.

-. 유럽 : 작년부터 금리인상 했으나 물가 상승 지속됐으며 물가

               목표는 2%로 변경 없음.

-. 오늘 저녁 영국, 스위스, 노르웨이의 금리 결경 발표 및 옐런의 발언이 있음.

 

■ 개인 생각.
예상된 미국 금리 인상이 예상 인상률 0.25%로 확정됐으며 최종 금리 5.0%이 되었습니다.

0.25%는 월가 시장의 예상에 부합되는 인상률이었으며 금리 인상의 지속성이 삭제되었습니다.

어제 제가 말한대로 0.25% 이상이 잘 됐다고 생각됩니다.

 

오늘 금리 인상을 동결도 고려했다는 발언으로 시장의 하락이 발생되었기 때문입니다.

(시장에서는 파월이 쓸데없는 말을 했다는 의견이 나오고 있습니다.)

 

만약 정말로 동결했다면 미국 증시는 더 큰 폭으로 하락했을 겁니다.

은행의 안정성, 가정의 긴축성에 따른 위험성은 있습니다.

 

새벽에 발표된 내용 중 옐런과 파월의 발표 내용 중 일부 상이성이 있습니다.

(파월은 모든 예금의 보호, 예런은 예금 일괄 보장 방안 검토 안 한다고 의견 제시함.)

 

개인적으로 미국의 FED는 항상 말이 바뀌기 때문에 신뢰하지 않습니다.

(코로나 이후에도 계속 바뀜.)

 

그러나 Pivot이 발생하면 투자 전략 계획을 바꿔야 합니다.

Pivot 발생 시 국체는 급격히 하락, 증시의 변동 발생함.

 

시장에서는 일단 5월에 0.25% 이상 예상, 6월 동결, 그 이후 조금씩 금리인하

예상 시나리오가 나오고 있습니다.

 

미국에서도 일반 지방 은행에서 메이저 은행으로 돈이 몰릴 수 있습니다.

 

금리 0.25% 인상으로 당분간 물가 상승에 따른 석유, 금값은 상승 가능합니다.

단, 기업들의 실적이 하락할 경우, 고용지표등이 영향을 줄 수 있습니다.

 

어쨌든 미국과의 금리차로 인하여 한국도 금리 인상을 진행할 수밖에 없을 것 같습니다.

 

위기는 기회입니다.

이제 미국 주식을 분할 매수하는 분들은 크게 걱정할 필요는 없습니다.

저렴한 가격대에서 실적 좋은 회사를 조금씩 모으시면 될 것 같네요.

 

 

■ 야후파이낸스 뉴스. (원본 확인 필요.)

Powell: Silicon Valley Bank was an 'outlier'

The Fed chair offers his first comments on the current banking crisis, saying the system is "sound and resilient"

https://finance.yahoo.com/news/powell-silicon-valley-bank-was-an-outlier-200801342.html

Powell: Silicon Valley Bank was an 'outlier'

 

연방준비제도이사회 의장 제롬 파월은 현재 은행 위기에 대해 처음 언급하며, 실리콘밸리 은행의

경영진이 "심각하게 실패했지만" 이 기관의 약점은 미국 은행 시스템을 위협하지 않는다고 말했습니다.

그는 "이 은행은 이례적인 존재였습니다"라며 이번 기관의 무보증 예금 비율이 높았고, 장기채 투자 

규모가 크다는 점을 들었으며 "은행 시스템 전반에 이러한 약점이 존재하는 것은 전혀 아닙니다"라고 

밝혔습니다.

실리콘밸리 은행은 채무 손실 공개와 자본 조달 시도 이후 예금 대규모 유출로 인해 감독 기관에 

인수되었습니다. 

미국 전역 은행들은 인플레이션 억제를 위해 연준이 금리 인상을 추진하면서 가치가 떨어진 유사 

채권들을 보유하고 있으며, 이러한 미실현 손실의 총액은 FDIC에 따르면 2022년 말 기준 미국 

은행 전체에서 6200억 달러에 이릅니다.

실리콘밸리 은행의 파산 이후 기타 지역 은행들도 큰 경기압력을 받으며 일부는 대형 경쟁업체에게 

예금을 상실했습니다. 

파월은 지난주에 안정된 예금 유입이 있었으며, "은행 시스템이 안정적이고 회복력이 있다"며 

은행 시스템에 대해 말했습니다.

제롬 파월 의장과 재무장관 제넷 옐렌은 실패한 기관인 실리콘밸리 은행과 시그니처 은행의 모든 

예금자를 보호하기로 약속했습니다. 

이 두 기관 파산은 2008년 워싱턴 뮤추얼 이후 미국 역사상 두 번째와 세 번째로 큰 파산입니다.

파월 의장은 수요일 자금 유동성 확보 등의 조치를 언급하며  "모든 예금자의 저축과 은행 시스템은

안전합니다"라고말했습니다. 

옐렌 재무장관은 수요일 별도로 모든 미국 예금에 대한 "전체 보험"을 고려하지 않고 있다고 말했습니다.

실리콘밸리 은행의 인수 후 경기압력을 받은 일부 지역 은행들의 주식은 수요일에 다시 하락했습니다. 

샌프란시스코의 First Republic은 거의 16% 하락하여 마감했으며, Beverly Hills의 

PacWest Bancorp는 17% 하락했습니다. 

PacWest는 수요일, Apollo가 후원하는 회사로부터 14억 달러의 신규 자금을 확보했지만, 올해 

초부터 예금이 20% 감소했으며 자본 조달을 포기했다는 발표를 했습니다.

파월 의장은 기자회견에서 실리콘밸리 은행에 대한 연준의 대처 방법에 대해 더 많은 세부 정보를 

제공하며, 감독자들이 파산 이전에 그 위험성에 대해 질문을 제기했다고 말했습니다.

 "첫 주말에 우리는 '왜 이런 일이 일어난 걸까?'라는 질문을 하고 있었습니다. 

 

연준의 마이클 바르가 이끄는 감독 및 규제에 대한 새로운 검토는 이 질문에 답하려고 노력할 것"이라고 

그는 덧붙였습니다. 

"감독자들은 이 문제를 해결하려 노력했습니다. 

그리고 그들은, 당연히, 이 문제를 집중적으로 다루고 있었습니다. 

그러나 이것이 여전히 발생했기 때문에 검토의 성격은 이를 밝히기 위한 것입니다."

 

 

■ finviz.

전반적 하락으로 하루에도 변동성이 큰 시장이었습니다.

특히 은행이 하락폭이 컸습니다.

 

■ fear-and-greed 

공포지수가 좀 상승했습니다.